دورة المخاطر القانونية الناجمة عن العقود المصرفية وكشف التدليس فيها

الأهداف :

·       تعريف المشاركين بأنواع العقود المصرفية المختلفة .

·       استعراض الشروط الجوهرية في العقود المصرفية .

·       استعراض أهمية الضمانات للعقود المصرفية .

·       التعرف على طرق الاحتيال المصرفي .

·       التعرف على طريقة احتساب الفائدة وهامش الربح في العقود المصرفية .

·       استعراض تجارب الدول المتقدمة في الوقاية من مخاطر الاحتيال والفساد المصرفي .

·       إكساب المشاركين مهارة الوقاية من البنود المخالفة للعقود المصرفية ، وأنواعها ، وكيفية استخدام أساليب وإجراءات معينة لكشف الأنواع المختلفة من المخالفات .

المحتوي التدريبي :

·       مفهوم وأنواع بعض العقود المصرفية :

·       مفهوم طبيعة العقد المصرفي .

·       العقود المصرفية طويلة الأجل من الوجهة القانونية .

·       العقود المصرفية قصيرة الأجل من الوجهة القانونية .

·       عقود التأجير التمويلي من الوجهة القانونية .

·       عقود المضاربة المشتركة من الوجهة القانونية .

·       عقود المرابحة الإسلامية .

·       التأجير التمويلي في تعاملات البنوك الإسلامية .

·       مفهوم وأنواع وماهية الاحتيال المالي :

·       مفهوم طبيعة الاحتيال المالي والفرق بينه وبين المخالفات .

·       الأنواع المختلفة للاحتيال المصرفي .

·       التلاعب في مفهوم البنود المصرفية .

·       ظاهرة الاحتيال والتدليس في العقد المصرفي .

·       لماذا يحدث الاحتيال المالي في العقود المصرفية .

·       من هي الجهة أو الجهات التي يمكن لها القيام بالاحتيال المالي .

·       أهم العوامل الدالة على وجود الاحتيال المصرفي . 

·         طرق الاحتيال المصرفي :

·       طرق الاحتيال المالي والخدع المحاسبية .

·       طبيعة وصور الخدع المحاسبية في ضوء المعايير المحاسبية .

·       طرق الاحتيال المالي في احتساب هامش الربح .

·       طرق الاحتيال المالي في احتساب الرسوم الإدارية . 

·       الضمان المصرفي :

·       أهمية الضمان المصرفي .

·       مفهوم الضمان المصرفي .

·       أنواع الضمانات المصرفية .

·       تطبيقات خطاب الضمان ومدى توافقه مع الحدود الشرعية .

·       استقلال الضمانات المصرفية عند عقد الأساس .

·       حالات الاحتيال في الضمانات .

·       طرق احتساب الفائدة وهامش الربح في العقود المصرفية .